kyc是什么意思

时间：2025-10-25 07:25:09 浏览量：9

KYC，是KnowYourCustomer的英文缩写，即了解你的客户，尽职调查企业背景，了解客户的业务、收入情况、账户用途等信息，通常是通过让客户填写一份表格来达成的。银行会据此来评估用户的潜在风险，从而决定是否批准用户的开户申请。

kyc是什么意思

一个较为完整的KYC机制一般由如下部分组成：

1.客户识别：CustomerIdentificationProgram（CIP），包括对客户身份证信息的搜集、认证并记录保存，及其依据已知恐怖分子名单审查客户；

2.客户尽职调查：CustomerDueDiligence（CDD），以辨别挑选风险过高而难以与其业务发展的客户；

3.深入尽职调查：EnhancedDueDiligence（EDD），对于高风险客户的更为深层次的尽职调查，以搜集其他信息，全面了解客户活动，从而减少洗钱等网络犯罪的风险；

4.简化尽职调查：SimplifiedDueDiligence（SDD），适用于一些低风险用户的简化尽职调查，比如小额储户等。