单位净值和累计净值是什么意思

时间：2025-10-25 09:23:10 浏览量：2

单位（股）净值是指该基金当日每股的价值。是基金净资产除以基金份额总数，即为当日基金每股价值。每个工作日，基金资产总价值按照基金投资的证券市场收盘价计算。扣除当日基金的各项成本费用后，得出基金当日的资产净值。累计净值是指基金最近一期净值与成立以来的分红表现之和。反映基金自成立以来累计获得的收益（减去面值1元即为实际收益）。能够更加直观、全面地反映基金运作过程中的业绩表现。历史业绩，结合基金的运作时间，可以更准确地反映基金的真实业绩水平。

累计净值与单位净值是基金净值之差：

1、计算公式不同

基金份额净值=（基金资产总额-基金负债）/基金份额总额；累计净值=单位净值+成立以来每次累计分红金额。

2、投资者的选择不同

单位净值反映基金当日的价格。短线投资者可以用它来预测近期走势，而累计净值则是基金成立以来每日涨跌幅的累积。长线投资者可以作为重要参考。预测基金的走势。

3.体现不同

单位资产净值是指基金的资产净值，是某一时点基金资产总市值减去负债后的余额，代表基金持有人的权益。

累计净值可以更直观、更全面地反映基金在运作过程中的历史表现。结合基金的运作时间，可以更准确地反映基金的真实业绩水平和盈利能力。