基金转换是按当天的净值吗？看完这篇文章就知道了

时间：2025-11-07 09:57:01 浏览量：0

基金转换是指投资者将持有的某只基金的份额转换为另一只基金的份额。基金转换的净值计算方式是“未知价法”，即基金的转换价格以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净值为基准进行计算。

具体而言，如果投资者在交易日15:00之前提交基金转换申请，则转出和转入基金均按当天晚上披露的净值确认。如果投资者在交易日15:00之后或非交易日提交基金转换申请，则按下一交易日净值确认。

例如，投资者持有某只基金1000份，转换为另一只基金，申请受理时间为2023年12月31日14:30。由于是交易日，且在15:00之前提交申请，因此转出基金的净值为1.2元/份，转入基金的净值为1.5元/份。按照“未知价法”，投资者将获得转入基金1000/1.2*1.5=1250份。

基金转换的净值计算方式有以下几个特点：

• 以申请受理当日的净值为基准，而不是成交日的净值。
• 转出和转入基金的净值均按申请受理当日的净值计算。
• 交易日15:00之前提交申请的，按当天晚上披露的净值确认；交易日15:00之后或非交易日提交申请的，按下一交易日净值确认。

投资者在进行基金转换时，应注意以下几点：

• 基金转换的净值计算方式是“未知价法”，因此投资者无法提前知道转换后的份额数量。
• 基金转换一般需要2个交易日才能完成。
• 基金转换会产生一定的手续费，具体费率由基金公司规定。

希望这篇文章能帮助投资者了解基金转换的净值计算方式。